Al igual que planificas un viaje o un proyecto importante, planificar tus finanzas te ayuda a definir metas claras y realistas, establecer un presupuesto que se adapte a tu estilo de vida y encontrar formas de ahorrar e invertir para el futuro.
Para enfocarte en el camino financiero te ayudamos fácilmente y en pocos pasos a tener una visión clara de tu mes a mes.
¡Recuerda seguir paso a paso hasta generar tu informe mensual!
Paso 1
Antes de comenzar, vamos a enfocarnos en informes mensuales, para ello es importante que tengas presente en todos los pasos el mes correspondiente.
Paso 2
Ahora, reúne tus recibos, estados de cuenta y cualquier otra información financiera relevante del mes a analizar. Necesitarás detalles precisos sobre tus ingresos y gastos para crear un informe efectivo.
Paso 3
Identifica tus Ingresos: Enumera todas las fuentes de ingresos, como tu sueldo, ingresos secundarios o cualquier otra fuente de dinero. Asegúrate de considerar los ingresos netos después de impuestos.
|
Ingresos
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de ingresos | $0 | |||
Paso 4
Enumera tus Gastos: Crea una lista completa de tus gastos mensuales. Divide los gastos en categorías como vivienda, transporte, alimentación, entretenimiento y otros como se muestra a continuación.
Encuentra el apartado adecuado para el registro de cada gasto.
¡Sé detallado y realista en esta lista!
|
Gastos en Vivienda y Servicios
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en vivienda y servicios | $0 | |||
|
Gastos en Comunicación
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Comunicación | $0 | |||
|
Gastos en Transporte
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Transporte | $0 | |||
|
Gastos en Educación
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Educación | $0 | |||
|
Gastos en Educación
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Salud y Bienestar | $0 | |||
|
Gastos en Vestimenta
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Vestimenta | $0 | |||
|
Gastos en Entretenimiento
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Entretenimiento | $0 | |||
|
Gastos en Crédito/Préstamo
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Crédito/Préstamo | $0 | |||
|
Gastos en Alimentación
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Alimentación | $0 | |||
|
Gastos en Gustos
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Gustos | $0 | |||
|
Gastos en Cuidado Personal
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos en Cuidado Personal | $0 | |||
|
Gastos Especiales
|
||||
| # | Día | Concepto | Tipo | Monto |
|---|---|---|---|---|
| Total de gastos Especiales | $0 | |||
Paso 5
Establece Metas Financieras: Este será el monto que podrás destinar al ahorro y a metas financieras.
Define tus metas financieras a corto, mediano y largo plazo. Puede ser ahorrar para un fondo de emergencia, comprar una casa, pagar deudas o cualquier otro objetivo financiero que tengas.
Paso 6
Resumen y análisis:Un planificador financiero es una herramienta dinámica. Revisa y ajusta tu plan mensualmente según los cambios en tus ingresos y gastos. Recuerda que la planificación financiera es un proceso personal, por lo que es importante adaptar los gastos y ahorros según tus necesidades y circunstancias.
| Resumen General | ||||
| Origen | Monto | |||
|---|---|---|---|---|
|
Vivienda y Servicios
|
||||
|
Comunicación
|
||||
|
Transporte
|
||||
|
Educación
|
||||
|
Salud y Bienestar
|
||||
|
Vestimenta
|
||||
|
Entretenimiento
|
||||
|
Créditos/Préstamos
|
||||
|
Alimentación
|
||||
|
Gustos
|
||||
|
Cuidado Personal
|
||||
|
Especiales
|
||||
|
Ahorros
|
||||
| Total Egresos | $0 | |||
| Total de Ingresos | |
|---|---|
| Total de Egresos | |
| + Excedente / - Faltante |
Paso 7
Regla 50/30/20:Es un enfoque popular en la planificación financiera que te ayudará a asignar tus ingresos mensuales de manera equilibrada en las diferentes categorías de gastos y ahorro.
| 50/30/20 Ideal | ||||
| Presupuesto | ||||
|---|---|---|---|---|
| Necesidades | ||||
| Deseos | ||||
| Ahorros y Deudas | ||||
| 50/30/20 Real | ||||
| Presupuesto | ||||
|---|---|---|---|---|
| Necesidades | ||||
| Deseos | ||||
| Ahorros y Deudas | ||||
| Excedente / Faltante | ||||